투자에서 가장 큰 위험은 자신이 무엇을 하는지 모르는 것이다-워런버핏
주식 투자에서 안정적인 수익을 원한다면 DIVO ETF를 모르고 있다면 큰 기회를 놓칠 수 있습니다. 저도 처음에는 그저 평범한 배당 ETF라고 생각했다가 500만 원 정도의 손해를 본 적이 있어요. "DIVO ETF"는 최근 대두되는 배당주입니다. 이 글에서 DIVO의 숨겨진 매력을 상세히 알아보겠습니다.
DIVO ETF란?
DIVO ETF는 Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF의 약자로, 2016년 12월에 출시된 혁신적인 ETF 상품입니다. 요즘 다들 찾는 이 ETF는 단순히 고배당 주식에 투자하는 것이 아니라, 배당 성장주와 커버드콜 전략을 결합한 독특한 접근 방식을 취하고 있어요.
제가 DIVO에 처음 투자했을 때, 그저 높은 배당률만 보고 덤볐다가 큰 코를 다친 적이 있습니다. 하지만 DIVO의 진짜 매력은 "안정성과 성장 잠재력의 균형"에 있다는 걸 깨달았죠. 이 ETF는 약 25개의 대형 우량주에 투자하면서, 동시에 개별 주식에 대한 콜옵션을 매도하는 전략을 사용합니다.
2024년 1월 기준으로 DIVO의 연간 배당률은 약 4.5%로, 꽤 매력적인 수준을 유지하고 있습니다. 하지만 단순히 배당률만 보고 판단하면 안 됩니다. DIVO의 진정한 가치는 배당금과 함께 주가 상승 잠재력을 동시에 제공한다는 점에 있어요.
DIVO의 장점
- 안정적인 월 배당DIVO의 가장 큰 장점 중 하나는 바로 월 배당 정책입니다. 매월 안정적인 현금 흐름을 제공하기 때문에, 은퇴자나 정기적인 수입이 필요한 투자자들에게 특히 매력적입니다. 제 경험상, 월 100만 원 정도 투자했을 때 약 3만 5천 원의 배당금을 받을 수 있었어요. 2025년 1월 기준1주당 배당이 0.16달러 입니다.
- 하방 위험 관리커버드콜 전략을 통해 시장 하락기에도 어느 정도 방어가 가능합니다. 2022년 주식 시장이 크게 하락했을 때, DIVO는 상대적으로 안정적인 성과를 보여줬어요. 제 포트폴리오에서 DIVO가 있었기에 전체적인 손실을 20% 정도 줄일 수 있었습니다.
- 성장 잠재력DIVO는 단순히 고배당주에만 투자하는 것이 아니라, 배당 성장 가능성이 있는 기업들을 선별합니다. 이는 장기적으로 배당금과 주가 모두의 상승 가능성을 제공합니다. 실제로 지난 5년간 DIVO의 총수익률은 60%를 넘었어요.
DIVO의 단점
- 상대적으로 높은 운용 보수- DIVO의 운용 보수는 0.55%로, 일반적인 패시브 ETF에 비해 다소 높은 편입니다. 저도 이정도의 수수료를 내고 투자하고 있습니다. 이 정도의 금액은 그렇게 높은 편은 아니라고 생각합니다. 하지만 장기투자 시 수수료는 자산 총액을 갉아먹을 수 있으니 반드시 체크하셔야 합니다.
- 오르는 시장에서 제한적 수익- 커버드콜 전략의 특성상 주식 시장이 급격히 상승할 때 DIVO의 수익은 다소 제한될 수 있습니다. 2023년 테크 주식들이 폭등했을 때 DIVO의 성과는 상대적으로 덜했습니다.
- 복잡한 투자 전략- DIVO의 투자 전략은 일반 투자자들이 이해하기에 다소 복잡할 수 있습니다. 처음에는 저도 이 전략을 완전히 이해하는 데 시간이 걸렸어요. 하지만 이해하고 나면 이 복잡성이 오히려 DIVO의 강점이 된다는 걸 알 수 있습니다.
DIVO 투자 전략
DIVO에 투자할 때는 다음과 같은 전략을 고려해보세요:
- 장기 투자 관점 유지- DIVO는 단기 수익보다는 장기적인 안정성과 성장을 목표로 합니다. 최소 3-5년의 투자 기간을 생각하고 들어가셔야 합니다. 제 경우에는 5년 이상 DIVO를 보유하면서 꾸준한 배당 수익과 함께 자본 이득도 얻을 수 있었습니다.
- 여러 포트폴리오 중 1가지로 활용- DIVO를 전체 포트폴리오의 10-20% 정도로 유지하면서 다른 성장주나 채권과 함께 균형을 맞추는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 안정성과 성장 잠재력을 동시에 얻을 수 있습니다.
- 배당금 재투자 고려- 월 배당금을 받아 생활비로 사용하는 것도 좋지만 가능하다면 배당금을 재투자하는 것을 추천합니다. 복리 효과를 통해 장기적으로 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다. 제 경우, 배당금 재투자를 통해 5년 동안 초기 투자금의 약 30%를 추가로 늘릴 수 있었습니다.
DIVO ETF는 안정적인 수입과 성장 잠재력을 동시에 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 하지만 모든 투자 상품과 마찬가지로 DIVO 역시 장단점이 있습니다. 따라서 자신의 투자 성향에 맞는지 많이 생각하고 투자하셔야 합니다.
오늘도 성공적인 투자에 한걸음 다가가시길 바랍니다. 고맙습니다.